Порядок открытия и закрытия счетов в коммерческом банке.
Открытие текущих счетов физическим лицамрезидентам и нерезидентам
(1) Физические лица-резиденты и нерезиденты, практикующие предпринимательскую или прочий вид деятельности
а) Для открытия текущего счета физические лица-резиденты и нерезиденты, практикующие предпринимательскую деятельность, представляют документы, предусмотренные в ст.4 п.(1) (для резидентов) или в ст.6 (для нерезидентов).
b) Для открытия текущего счета физические лица-резиденты и нерезиденты, практикующие прочий вид деятельности, представляют следующие документы:
- заявление об открытии счета (согласно образцу приложения №1);
- удостоверение личности;
- копия документа, подтверждающего право на осуществление деятельности;
- копия сертификата о присвоении фискального кода, нотариально заверенная (для лиц, которым согласно действующему законодательству присваивается фискальный код);
- свидетельство о постановке на налоговый учет (для лиц, которым согласно действующему законодательству присваивается фискальный код);
- карточка с образцами подписей и оттиском печати, нотариально заверенная;
- другие документы на усмотрение банка.
с) В отсутствие печати физические лица-резиденты и нерезиденты, практикующие предпринимательскую или прочий вид деятельности, могут представлять карточку только с образцами подписей, нотариально заверенную, или ставят подпись в присутствии работника банка на бланке, который разработан банком самостоятельно.
(2) Физические лица-резиденты и нерезиденты, не практикующие предпринимательскую или прочий вид деятельности
а) Для открытия текущего счета физические лица-резиденты и нерезиденты, не практикующие предпринимательскую или прочий вид деятельности, представляют следующие документы:
- заявление об открытии счета (согласно образцу приложения № 1);
- удостоверение личности;
- копия сертификата о присвоении фискального кода, нотариально заверенная (для физических лиц-нерезидентов);
- другие документы на усмотрение банка.
Владелец счета в присутствии банковского работника, уполномоченного руководством банка открывать счет, ставит свою подпись на бланке, который разрабатывается банком самостоятельно.
b) Для несовершеннолетних лиц, недееспособных лиц открытие и ведение счетов осуществляется их родителями или опекунами, имеющими на это право согласно законодательству.
(3) Физические лица-нерезиденты, счета в молдавских леях
Для открытия текущего счета в молдавских леях физические лица-нерезиденты, кроме документов, перечисленных в ст.8 п.(1) или п.(2) настоящего регламента, представляют дополнительно документы, указанные в Регламенте о валютном регулировании на территории Республики Молдова с последующими изменениями.
Закрытие счетов
(1) Банковские счета могут быть закрыты:
а) на основании заявления владельца счета;
b) на основании решения учредителей предприятия, учредительного органа или согласно требованиям учредительных документов предприятия (в случае наличия специальных полномочий);
с) на основании решения судебной инстанции;
d) в других случаях, предусмотренных законодательством Республики Молдова.