Коммерческий банк и его сущность исходя из Закона РМ «О финансовых учреждениях» и организационно-правовое устройство.
(2) Данные сведения могут быть представлены только Национальному банку, его инспекторам и внешним аудиторам, одобренным им, судебным органам и органам уголовного преследования, Счетной палате , соответствующим налоговым органам, Центру по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией, в порядке, установленном законодательством, а также в случае, когда для защиты интересов банка в суде требуется раскрытие коммерческой тайны. Коммерческие банки обязаны представлять органам уголовного преследования материалы о сомнительных и безнадежных кредитах, определенных ими как таковые в соответствии с нормативными актами Национального банка, для принятия мер согласно действующему законодательству. Коммерческие банки обязаны также в пятидневный срок со дня открытия банковских счетов представлять налогоплательщику документы, подтверждающие их открытие.
(2) Данные сведения могут быть представлены только Национальному банку, его инспекторам и внешним аудиторам, одобренным им, судебным и следственным органам и Счетной палате , соответствующим налоговым органам, Центру по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией, в порядке, установленном законодательством, а также в случае, когда для защиты интересов банка в суде требуется раскрытие коммерческой тайны. Коммерческие банки обязаны представлять следственным органам материалы о сомнительных и безнадежных кредитах, определенных ими как таковые в соответствии с нормативными актами Национального банка, для принятия мер согласно действующему законодательству. Коммерческие банки обязаны также в пятидневный срок со дня открытия банковских счетов представлять налогоплательщику документы, подтверждающие их открытие.
(2) Данные сведения могут быть представлены только Национальному банку, его инспекторам и внешним аудиторам, одобренным им, судебным и следственным органам и Счетной палате , соответствующим налоговым органам, Центру по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией, в порядке, установленном законодательством, а также в случае, когда для защиты интересов банка в суде требуется раскрытие коммерческой тайны. Коммерческие банки обязаны представлять следственным органам материалы о сомнительных и безнадежных кредитах, определенных ими как таковые в соответствии с нормативными актами Национального банка, для принятия мер согласно действующему законодательству. Коммерческие банки обязаны также в пятидневный срок со дня открытия банковских счетов представлять сведения о них соответствующим налоговым органам налогоплательщику документы, подтверждающие их открытие.
(3) Банки должны устанавливать такие процедуры, которые исключают возникновение конфликтных ситуаций, когда обязанности руководителей и служащих по отношению к одному клиенту входят в противоречие с обязанностями по отношению к другому клиенту или когда их собственные интересы входят в противоречие с обязанностями по отношению к клиенту.
Отмывание денег
(1) Банк не имеет права утаивать, конвертировать или переводить деньги либо иные ценности, если ему известно, что они получены в результате преступной деятельности, для сокрытия их незаконного происхождения и оказывать помощь лицу, участвующему в такой деятельности для избежания законных последствий его деяний.
(2) Считается, что банк знает о незаконном происхождении денег или иных ценностей, если это вытекает из объективных обстоятельств, подтвержденных фактами.
(3) Банк обязан представлять компетентным органам информацию об известных ему фактах получения денег или иных ценностей в результате преступной деятельности в порядке, установленном законодательством. Указанное представление информации не признается нарушением положений статьи 22.