Характеристика Банка и анализ операций юридических лиц

2.5. Для заемщиков, применяющих традиционную форму бухгалтерского учета и отчетности:

Бухгалтерская отчетность на 4 последние отчетные даты и за 2 последних завершенных финансовых года по типовым формам, утвержденным МФ РФ в соответствии с действующим Положением по бухгалтерскому учету “Бухгалтерская отчетность организаций” (ПБУ 4/99), заверенная налоговой инспекцией, а также заключение фирмы, осуществляющей аудит:

Бухгалтерский баланс с расшифровкой остатков по стр. баланса (140) «Долгосрочные финансовые вложения», по стр. баланса (250) «Краткосрочные финансовые вложения»,

Форма №2 “Отчет о прибылях и убытках”,

2.6. Справка, предоставляемая в налоговую инспекцию, об имеющихся счетах, открытых в национальной и в иностранной валюте в банках или иных кредитных учреждениях, действующих на территории РФ и за рубежом.

2.7. Справка обслуживающего(их) банка(ов) о состоянии расчетного счета(ов) заемщика (остаток средств на счете, наличие картотеки, обороты по счетам за последние 6 месяцев с ежемесячной разбивкой), о наличии ссудной задолженности (если таковая имеется), качестве обслуживания долга, а также о залоговом обеспечении.

2.8. Копии договоров и/или контрактов, являющиеся объектом кредитования, заверенные руководителем предприятия.

2.9. Копии документов, подтверждающие право собственности или аренды на производственные, складские и офисные помещения заемщика/залогодателя, заверенные руководителем предприятия.

2.10. Копии документов, подтверждающие наличие обеспечения и право собственности на него (свидетельство о собственности, договор поставки, накладные, платежные документы, инвентаризационная ведомость/карточки складского учета) заверенные руководителем предприятия. Перечень имущества, предлагаемого при залоге товаров в обороте предоставляются сведения об остатках на каждое 1-ое число за последние 6 месяцев.

2.11. Копии договоров и/или контрактов на поставку и реализацию ТМЦ, услуг, подтверждающие наличие источника погашения кредита, заверенные руководителем предприятия.

2.12. Согласие на получение кредитного отчета по форме Банка.

Для заемщиков, применяющих упрощенную систему налогообложения, учета и отчетности:

Документы, необходимые для анализа финансового положения:

Уведомление налогового органа о возможности применения упрощенной системы налогообложения, учета и отчетности на текущий год (по форме приложения № 2 к Приказу МНС РФ от 19.09.2002г. за №ВГ-3-22/495);

Налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (или копию патента и документ, подтверждающий уплату одной трети стоимости патента, в срок не позднее 25 дней после начала осуществления предпринимательской деятельности на основе патента - предоставляется индивидуальными предпринимателями, перешедшими на упрощенную систему налогообложения на основе патента) с отметкой налоговой инспекции о принятии;

Налоговую декларацию по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности по итогам отчетного периода с отметкой налоговой инспекции о принятии (предоставляется в случае ведения организацией видов деятельности, подлежащих налогообложению единым налогом на вмененный доход в соответствии с требованиями Налогового кодекса);

Выписку из Книги учета доходов и расходов по состоянию на последний рабочий день отчетного периода с указанием доходов (расходов), полученных за отчетный период, за 2 последних завершенных финансовых года и за все истекшие кварталы отчетного периода;

Данные о суммах, выплаченных на оплату труда, а также амортизационных отчислениях по основным средствам, МБП, нематериальным активам - за 2 последние отчетные даты.

ОАО КБ «Санкт - Петербург» предоставляет для своих клиентов - юридических лиц следующие виды кредитов (см. табл. 2).

Таблица 2

Виды кредитов Банка для юридических лиц